【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年6月末日

確定拠出年金

毎月の企業版確定拠出年金の運用報告を行います.
今回は2024年6月の確定拠出年金の報告をお届けします.

2024年5月の確定拠出年金の運用では,具体的な日程として6月25日に発注を行い,26日,27日に約定がされました.

【確定拠出年金】運用成績報告: 2024年6月末日

以前にも述べていますが,投資方針に変更を行っており,現在は2本の積立先を選んでいます.
REITのパフォーマンスが期待外れであり,コロナウイルスの影響で需要が減少すると見込まれたためです.保有を継続するのは倉庫などをメインとする REIT であれば継続しても良いと考えていましたが,オフィスや商業施設が主な REIT だったためです.REIT は利益が出た時点で切り替えました.

新興国についても,アメリカや他の先進国の動向に影響を受けることが多いこと,また主力がアメリカであるとの見解から,新興国への投資は見送ることにしました.

今月の積立の結果は以下の通りです.

ファンド名買付価格口数約定基準価額
三菱UFJ DCトピックスオープン8,2501,82145,280
DIAM外国株式インデックス19,2502,00596,009

キャプチャ画像はこちらになります.

それでは,月次の運用成績をご報告いたします.
積立額の結果は前述のとおりですが,現在は見直しを行い,次の割合で拠出しています.
これらの積立額を基に,今月の運用成績をご報告いたします.

商品指図割合拠出金額
三菱UFJDCトピックスオープン30%\8,250
DIAM外国株式インデックスファンド<DC年金>70%\19,250

成績は次のとおりとなりました.

取得価額累計3,634,372
資産評価額7,087,487
損益3,618,987 (99.57%)

ファンド名カテゴリー拠出金額評価額損益損益率
三菱UFJDCトピックスオープン国内株式1,066,0871,947,636881,54982.69
DIAM外国株式インデックスファンド外国株式2,595,7855,580,9302,913,145112.23
合計3,661,8727,456,5663,794,694103.63

キャプチャ画像はこちらです.

先月末と比べて大きくリターン率が改善しています.先月時点で「DIAM外国株式インデックス」は評価損益が 100% を超えましたが,今月はトータルのリターンが 100% を超えました.
円安の恩恵が大きいので円高に向いていった時点でガツンと落ちてしまうでしょうが,トータルで 100% を超えたのは素直にうれしいですね.

ただし,60歳? 65歳? 70歳? 何歳まで働いていくのかわかりませんが,まだ15年~25年ありますので淡々と積立を行っていきますので,今がプラスでもマイナスでも気にせずに淡々と継続あるのみです.

10年間の間にマイナスになった事もありましたが淡々と続けていくと結果として現れることが実感できたのが大きく,新NISA でも淡々と積み立てていける自信がつきました.

以上,401Kの運用報告でした.次回の運用報告もお楽しみに.




seichan

ご連絡は X (twitter) の DM へお願いします.
AWS Certified Cloud Practitioner: https://www.credly.com/badges/020d959c-7f46-4b77-99ea-b54e70bc20a0
Nutanix Certified Professional - Multicloud Infrastructure 6
: https://www.credly.com/badges/f1a0f35b-730a-42ac-bf69-ccf6e51080f1
Palo Alto Networks System Engineer (PSE) - Hardware Firewall Professional: https://www.credly.com/badges/2cca4b78-8187-4798-a720-800a3517c418

seichanをフォローする
確定拠出年金

seichanをフォローする




コメント

タイトルとURLをコピーしました