【確定拠出年金】運用成績報告: 2014年3月24日

確定拠出年金

本日は終日前日比高だったのですが,個別で見るとあまりよくわからない一日だったように思えます.
前日比+251円とまぁまぁの上げとなり,14,500円を超えるタイミングが何度もあったのですが,最終的には14,475円終了してしまいました.

今週は3月の優待権利確定日がありますので,それを超えると一気に落ちるのかなぁ… なんて思ったり.
年度末ということもあり,600を超える優待銘柄が優待月となっていますので,影響はそれなりにありそうだなぁ…

さて、2014年3月分拠出前,2014年3月24日の中間運用報告です.

状況ですが、先日の記事「【確定拠出年金】 4月から運用配分変更します」でも書いたとおり,日本株式ファンド「三菱UFJDCトピックスオープンがマイナスとなったままの状態です.
それ以外はプラス収支となっていますが「三菱UFJDCトピックスオープン」のマイナス継続騰落率の悪さが目立ちます.

日本株式がこの所大きく下げ少しずつ戻して戻りきる頃にまた大きく下げ.というパターンがずっと続いている感じです.先月末以降はウクライナの問題もあり戻しが少ないのに一気に落ちる.という状態となり,どんどん基準価額を下げて行きました.

あらためて.現在のところは次の割合で拠出しています.これは3月も同じ割合での拠出となり,4月以降は「【確定拠出年金】 4月から運用配分変更します」で書いたとおり REIT への配分も行います.

商品指図割合拠出金額
DIAM国内債券インデックスファンド<DC年金>5%\1,275
三菱UFJDCトピックスオープン40%\10,200
DIAM外国債券インデックファンド<DC年金>10%\2,550
三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド5%\1,275
DIAM外国株式インデックスファンド<DC年金>30%\7,650
三菱UFJ DC新興国株式インデックスファンド10%\2,550

成績は次のとおりとなりました.

拠出金額合計102,000
取得価額累計101,507
資産評価額99,898
損益(拠出金比)-2,102 (-2.06%)
損益(掛け金日)-1,609(-1.59%)

ファンド名カテゴリー拠出金額評価額損益損益率
DIAM国内債券インデックスファンド国内債券5,1005,115150.29
三菱UFJDCトピックスオープン国内株式40,29037,590-2,700-6.71
DIAM外国債券インデックスファンド外国債券13,39813,5491511.12
三菱UFJDC新興国債券インデックスファンド新興国債券1,7851,807221.23
DIAM外国株式インデックスファンド外国株式37,36438,2558912.38
三菱UFJDC新興国株式インデックスファンド新興国株式3,5703,582120.33
合計101,50799,898-1,609-1.59

キャプチャ画像も.

前回はいかにスイッチングがおバカな選択だったか.なんて書きましたがそれを無視しても国内株式のパフォーマンスが… -5%以下 ですのでさすがにこのままでよいのだろうか? という気持ちになります.
と言っても,開始時期も悪かったのでしょうがない事だとも判断はしています.
その為,これまた「【確定拠出年金】 4月から運用配分変更します」で書いたとおり REIT への配分日本株式に振っている金額の半分を回すことを考えました.

以上,401Kの運用報告でした.




seichan

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